近日，东莞农商银行交易反欺诈系统正式上线，这是该行实现以大数据智能风控模式，快速、动态和全面控制交易风险的重要举措。
东莞农商银行交易反欺诈系统通过收集ATM、POS、银联前置、手机银行、网银、直销银行等渠道的交易信息和客户注册登录等信息，依据设定的相关规则模型和响应策略，对渠道交易和重点业务的关键风险点等进行筛选、甄别、预警和控制，及时发现和提示相关的交易风险，有效预防外部欺诈可能造成的客户资金损失。
以常见的伪卡盗刷事件为例，一名平时主要在东莞地区刷卡消费的客户，使用银行卡在东莞地区消费30分钟后，若突然在东北地区发起一笔接近单次限额的交易，交易反欺诈系统则将提示该笔交易为疑似伪卡盗刷，并对交易进行实时阻断，从而真正实现7×24小时渠道全覆盖，实时鉴别异常交易行为，及时阻断欺诈型交易。
通过建立交易反欺诈系统，东莞农商银行在保证客户服务体验的前提下，进一步完善线上和线下业务的交易风险监测能力，有效保障客户资金安全，实现全行交易风险监控的科学化控制。未来，该行将进一步优化系统，为推动普惠金融发展，营造和谐、健康、有序的金融环境而不懈努力。
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