报告日：2025年09月30日
一、理财产品信息：
产品名称：金鼎理财鼎鼎系列364天开放式净值型
产品登记编码：C1131420000011
产品代码：500364
产品类型：固定收益类
运作方式：开放式净值型
风险评级：中低风险等级(R2)
产品成立日：2020年11月19日
产品存续规模（份）：4423955180.85
托管人：宁波银行股份有限公司
二、投资资产种类及比例：
资产种类 | 投资比例% |
债券 | 60.03 |
资产管理产品 | 19.78 |
公募基金 | 10.66 |
资产支持证券 | 4.91 |
同业存单 | 4.32 |
银行存款 | 0.30 |
三、产品净值情况：
日期 | 单位净值 | 累计净值 | 产品资产净值（元） | 杠杆水平% |
2025-09-30 | 1.1916 | 1.1916 | 5271749182.01 | 105.20 |
四、前十项资产投资情况：
序号 | 资产类型 | 资产明细 | 规模（元） | 占比% |
1 | 资产管理产品 | 粤财信托·鑫享稳利1号集合资金信托计划 | 402318884.49 | 7.25 |
2 | 资产管理产品 | 华西证券鼎盈1号集合资产管理计划 | 241622762.57 | 4.36 |
3 | 资产管理产品 | 华润信托·恒裕添盈2号集合资金信托计划 | 227423219.93 | 4.10 |
4 | 债券 | 22杭州银行二级资本债01 | 153400890.41 | 2.77 |
5 | 资产管理产品 | 国寿资产-稳享2241保险资产管理产品 | 145566078.87 | 2.62 |
6 | 债券 | 17滨海农商二级01 | 125529863.01 | 2.26 |
7 | 债券 | 22武侯资本PPN001B | 105461506.85 | 1.90 |
8 | 资产支持证券 | 25安逸花3A | 100086684.93 | 1.80 |
9 | 同业存单 | 24珠海华润银行CD093 | 99908700.27 | 1.80 |
10 | 债券 | 25世证01 | 99799534.25 | 1.80 |
五、投资组合的流动性风险分析：
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
本理财产品管理人将合理安排所投资产期限，持续根据市场变化情况做好投资安排，尽可能降低产品流动性风险，有效保障理财持有人利益。
本报告是为投资者提供本理财产品运作情况的参考材料。若有疑问，请致电我行客户服务电话（0769-961122）或到我行营业网点了解详情。
东莞农村商业银行股份有限公司
2025年10月15日
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