东莞农商银行交易反欺诈系统正式上线

  近日,东莞农商银行交易反欺诈系统正式上线,这是该行实现以大数据智能风控模式,快速、动态和全面控制交易风险的重要举措。

  东莞农商银行交易反欺诈系统通过收集ATM、POS、银联前置、手机银行、网银、直销银行等渠道的交易信息和客户注册登录等信息,依据设定的相关规则模型和响应策略,对渠道交易和重点业务的关键风险点等进行筛选、甄别、预警和控制,及时发现和提示相关的交易风险,有效预防外部欺诈可能造成的客户资金损失。

  以常见的伪卡盗刷事件为例,一名平时主要在东莞地区刷卡消费的客户,使用银行卡在东莞地区消费30分钟后,若突然在东北地区发起一笔接近单次限额的交易,交易反欺诈系统则将提示该笔交易为疑似伪卡盗刷,并对交易进行实时阻断,从而真正实现7×24小时渠道全覆盖,实时鉴别异常交易行为,及时阻断欺诈型交易。

  通过建立交易反欺诈系统,东莞农商银行在保证客户服务体验的前提下,进一步完善线上和线下业务的交易风险监测能力,有效保障客户资金安全,实现全行交易风险监控的科学化控制。未来,该行将进一步优化系统,为推动普惠金融发展,营造和谐、健康、有序的金融环境而不懈努力。

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